Amigo PixelEn noviembre de 2019, un regulador de Wall Street abrió una investigación a Goldman Sachs tras las quejas de que la discriminación de género afectaba a los algoritmos utilizados para determinar los límites de crédito de la tarjeta Apple. Bloomberg informa hoy de que la investigación ha concluido y no se han encontrado pruebas de discriminación.
La investigación fue realizada por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, que confirmó la noticia en un comunicado:
“Si bien no hemos encontrado ninguna violación de la ley de préstamos justos, nuestra investigación nos recuerda las disparidades en el acceso al crédito que siguen existiendo casi 50 años después de la aprobación de la Ley de Igualdad de Oportunidades de Crédito”, dijo el martes la Superintendente de Servicios Financieros, Linda A. Lacewell, en un comunicado.
La investigación fue impulsada por las preocupaciones sobre la discriminación de género que afecta a la aprobación de la tarjeta de Apple y los límites de crédito. En noviembre de 2019, David Heinemeier Hansson llevó a Twitter para cuestionar por qué Apple Card le había dado un límite de crédito 20 veces mayor que a su esposa, cuando en realidad declaran impuestos conjuntos y ella en realidad tiene una mejor puntuación de crédito.
Hansson dijo en ese momento que el límite de crédito de su esposa se incrementó sólo después de que la situación “se convirtió en un problema de relaciones públicas.”
“En cuanto la situación se convirtió en un problema de relaciones públicas, aumentaron inmediatamente su límite de crédito sin pedir ninguna documentación adicional”, dijo en una entrevista. “No creo que hubiera una persona nefasta que quisiera discriminar. Pero eso no importa. ¿Cómo sabes que no hay un problema con el algoritmo de aprendizaje automático cuando nadie puede explicar cómo se tomó esta decisión?
Pero aunque la investigación no encontró ninguna violación de los préstamos justos, Goldman Sachs recibió un tirón de orejas por “deficiencias en el servicio al cliente” y porque “la percepción de falta de transparencia socavó la confianza del consumidor en las decisiones de crédito justas.”
Chance Miller
